近來  ，該方法第十條曾明確規(guī)則
：商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶處理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取時，了解并掛號資金的來歷或許用處。

我國人民銀行 國家金融監(jiān)督辦理總局 我國證券監(jiān)督辦理委員會 征求定見稿

這份新規(guī)中最有目共睹的改變是：取消了2022年版監(jiān)管規(guī)矩中關(guān)于個人處理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取事務(wù)需“了解并掛號資金來歷或用處”的硬性要求。

未來如安在“執(zhí)行反洗錢盡職查詢要求”與客戶體會、統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯現(xiàn)超越5萬元的現(xiàn)金存取事務(wù)僅占悉數(shù)現(xiàn)金存取事務(wù)的2%左右，

據(jù)我國經(jīng)營報