出售各類金融產品等一次性金融服務且生意金額人民幣5萬元以上或許外幣等值1萬美元以上的，要求金融機構為客戶供給現金匯款、客戶身份資料及生意記載自事務聯系或生意完畢后至少保存10年；金融機構要逐漸實現以電子化方法保存客戶身份資料及生意信息。標準金融機構客戶盡職查詢 
、國家金融監督管理總局、什物貴金屬生意、《管理辦法》清晰