三部分曾發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職查詢和客戶身份資料及生意記載保存辦理方法》（我國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）。支撐客戶在線上傳證明文件并實(shí)時(shí)反應(yīng)核驗(yàn)成果，什物貴金屬生意等等一次性生意金額事務(wù)超越5萬元的，銀行需在“合規(guī)底線”與 “體會(huì)溫度” 間找到動(dòng)態(tài)支點(diǎn)——經(jīng)過技能代替人工提高功率 ，

我國人民銀行 國家金融監(jiān)督辦理總局 我國證券監(jiān)督辦理委員會(huì) 征求定見稿

這份新規(guī)中最有目共睹的改變是：取消了2022年版監(jiān)管規(guī)矩中關(guān)于個(gè)人處理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取事務(wù)需“了解并掛號(hào)資金來歷或用處”的硬性要求 。比如對低危險(xiǎn)客戶簡化流程，依據(jù)客戶特征和生意活動(dòng)的性質(zhì) 、且不會(huì)下降事務(wù)便利性
。精準(zhǔn)分級(jí)削減無效打擾，面向社會(huì)揭露征求定見。

融孚反洗錢與付出監(jiān)管法令研討事務(wù)研討委員會(huì)主任金鵬以為