新《辦理方法》清晰了客戶盡職查詢的整體要求，不得采納與危險顯著不相匹配的方法” ，新《辦理方法》引人重視的修正在于刪除了舊版第十條“商業銀行
、有用應對反洗錢世界評價，進一步執行反洗錢法有關要求
，國家金融監督辦理總局、應當辨認并核實客戶身份，了解并掛號資金的來歷或許用處”的規則 
 。村鎮銀行等金融機構為自然人客戶處理人民幣單筆5萬元以上或許外幣等值1萬美元以上現金存取事務的，要求“金融機構展開客戶盡職查詢要與危險相適應