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這一規則在其時引發了社會廣泛重視 ，

大眾定見出現不合：部分聲響以為此舉增加了事務處理的繁瑣性，了解并掛號資金的來歷或許用處。削減線下排隊時刻。相關事務按原規則處理 。遵從“了解你的客戶”的準則 ，

據我國經營報 ，比如對低危險客戶簡化流程，對高危險客戶強化查詢，

此外 ，三部分曾發布《金融機構客戶盡職查詢和客戶身份資料及生意記載保存辦理方法》（我國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號）
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《征求定見稿》第九條

據報道 ，我國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職查詢和客戶身份資料及生意記載保存辦理方法（征求定見稿）》（以下簡稱《辦理方法》），針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規矩，國家金融監督辦理總局