假如并吞的是“暗倉(cāng)”，對(duì)方不敢報(bào)警，違法分子是不是能夠“無(wú)憂(yōu)無(wú)慮”？

近來(lái)，在山東省淄博市桓臺(tái)縣公民查看院提起公訴的一同案子中，被告人張某在出借自己的銀行卡協(xié)助違法分子洗錢(qián)過(guò)程中，萌生了“黑吃黑”的主意，意圖將違法分子的不義之財(cái)據(jù)為己有。終究，在上圈套大眾報(bào)案后，張某因犯偷盜罪、欺詐罪被判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處分金2萬(wàn)元。

將自己的銀行卡“租”給別人運(yùn)用

2024年11月，由于債款纏身，張某在網(wǎng)上尋覓“來(lái)錢(qián)門(mén)道”時(shí)，看到某交際軟件有人高價(jià)租借銀行卡走流水。

為賺取高額租金，在明知?jiǎng)e人或許是經(jīng)過(guò)銀行卡接納和搬運(yùn)違法資金的情況下，張某將自己的一張銀行卡和手機(jī)、身份證等提供給對(duì)方運(yùn)用。

對(duì)方運(yùn)用張某的銀行卡走賬4萬(wàn)余元后，在其卡內(nèi)給留了2500余元作為運(yùn)用其銀行卡的費(fèi)用。

拉黑“上線(xiàn)”取出卡內(nèi)錢(qián)款

隨后，張某又根據(jù)“上線(xiàn)”組織，到外省將自己名下一張銀行卡提供給別人運(yùn)用。由于該銀行卡日轉(zhuǎn)賬限額為2000元，轉(zhuǎn)入卡內(nèi)的5萬(wàn)余元當(dāng)日無(wú)法轉(zhuǎn)出。

所以，“上線(xiàn)”與張某約好第二天到銀行取現(xiàn)。當(dāng)天晚上，張某經(jīng)過(guò)手機(jī)銀行查詢(xún)到自己卡內(nèi)有5萬(wàn)余元后，發(fā)生了占有該筆資金的主意。

為了將5萬(wàn)元據(jù)為己有，張某經(jīng)過(guò)手機(jī)銀行掛失銀行卡，悄悄購(gòu)買(mǎi)高鐵票連夜從外省回來(lái)住所地，亞洲先生李大為在線(xiàn)觀看并將“上線(xiàn)”的微信和電話(huà)拉黑。后來(lái)，張某補(bǔ)卡后，將卡內(nèi)的5萬(wàn)余元取現(xiàn)用于還賬。

故伎重演再次作案得手

嘗到“甜頭”后，張某發(fā)生了假意將自己銀行卡提供給別人運(yùn)用，在卡內(nèi)進(jìn)入資金后自己占有卡內(nèi)資金的主意。他開(kāi)端自動(dòng)經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)尋覓用卡人，將自己的銀行卡提供給別人運(yùn)用。

很快，張某接到了第二單“生意”。在“上線(xiàn)”要求上圈套人員將6萬(wàn)余元資金轉(zhuǎn)入張某銀行卡后，張某以出去買(mǎi)東西為由脫節(jié)“上線(xiàn)”操控，并當(dāng)即運(yùn)用手機(jī)銀即將銀行卡掛失，次日去銀行補(bǔ)卡后將卡內(nèi)6萬(wàn)余元取現(xiàn)。當(dāng)“上線(xiàn)”向張某索要金錢(qián)時(shí)，張某拒接電話(huà)并將上線(xiàn)微信和電話(huà)拉黑。

受害人報(bào)警后工作暴露

2024年11月，向張某卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬的上圈套大眾發(fā)現(xiàn)上圈套后向桓臺(tái)縣公安局報(bào)案。

警方順線(xiàn)追尋，很快將張某捕獲并移交桓臺(tái)縣公民查看申述。

2025年5月，桓臺(tái)縣公民查看院以張某涉嫌偷盜罪、欺詐罪向桓臺(tái)縣公民法院提起公訴，審理期間張某補(bǔ)償了上圈套大眾的經(jīng)濟(jì)損失。

終究，張某因犯偷盜罪、欺詐罪被桓臺(tái)縣公民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處分金公民幣二萬(wàn)元。

查看官提示：

產(chǎn)業(yè)違法并不限制相關(guān)資產(chǎn)的性質(zhì)有必要是別人合法占有，即便資產(chǎn)為贓款贓物，仍或許構(gòu)成偷盜罪。

根據(jù)《最高公民法院關(guān)于審理粉飾、隱秘亞洲先生李大為在線(xiàn)觀看違法所得、違法所得收益刑事案子適用法律若干問(wèn)題的解說(shuō)》第六條之規(guī)定，即便是贓款贓物，仍能夠作為偷盜罪、欺詐罪的目標(biāo)，對(duì)贓款贓物及其發(fā)生的收益施行偷盜、欺詐的，別離以偷盜罪、欺詐罪科罪處分。

本案中，張某將自己銀行卡出借給別人運(yùn)用后，其盡管仍是“名義持卡人”，但本質(zhì)已將銀行卡的占有、運(yùn)用權(quán)讓渡給實(shí)際運(yùn)用人，實(shí)際運(yùn)用其銀行卡的“上線(xiàn)”違法嫌疑人已經(jīng)成為卡內(nèi)資金的占有人。張某以非法占有卡內(nèi)資金為意圖，在“上線(xiàn)”違法嫌疑人不知情的情況下，經(jīng)過(guò)掛失補(bǔ)卡等方法截留卡內(nèi)資金，系張某將“上線(xiàn)”違法嫌疑人對(duì)卡內(nèi)資金的占有轉(zhuǎn)為自己占有，其行為契合偷盜罪的違法構(gòu)成，根據(jù)《中華公民共和國(guó)刑法》第二百六十四條，應(yīng)當(dāng)以偷盜罪追究其刑事責(zé)任。

在第2次作案中，張某明知自己銀行卡限額2000元的情況下，以非法占有卡內(nèi)轉(zhuǎn)入資金為意圖，自動(dòng)經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)尋覓用卡人，假意將銀行卡提供給“上線(xiàn)”違法嫌疑人運(yùn)用，在銀行卡接納違法資金后運(yùn)用其他理由脫節(jié)“上線(xiàn)”違法嫌疑人，當(dāng)即撥打銀行電話(huà)掛失銀行卡，并經(jīng)過(guò)補(bǔ)卡方法將卡內(nèi)資金據(jù)為己有，其行為契合欺詐罪的違法構(gòu)成，根據(jù)《中華公民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以欺詐罪追究其刑事責(zé)任。